13人团伙30亿诈骗银行案曝光:招行被中行援救 广发不幸中招

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  文 | 刘娜 8号楼事情室

  克日, 中国裁判文书网发布了一份刑事裁定书,揭破了巨额犯法团伙诈骗案件,该团伙诈骗三家银行30亿元协议存款。

  中国裁判文书网披露,以魏某喜、胡某、任某等十三人诈骗团伙通过违法治理协议存款业务,诈骗金额高达30亿元。个中,招商银行和中信银行在犯法团伙诈骗进程中发明眉目, 犯法团伙对其诈骗未遂,广发银行福州分行却不幸“中招”,被团伙骗取5亿元。

13人团伙30亿诈骗银行案曝光:招行被中行搭救 广发不幸中招

  中国裁判文书网截图

  一通“20亿”的来电:几乎受骗

  工作从一通电话开始。

  2015年9月21日,招商银行上海分行员工周某1接到一通来电。

  来电者自称是中国银行荆州分行事恋人员朱某,并开门见山的暗示中国银行荆州分行有意接管一笔协议存款业务,期限1年,金额20亿元。

  周某1核实到中国银行荆州分行确实有一位朱某后,信觉得真。对付周某1来说,中国银行荆州分行的20亿存款协议,意味着一笔年利率高达4.2%的相助。

  于是,周某1便将第三方通道公司民生通惠资产打点有限公司(下称:民生通惠)员工周某2的接洽方式汇报给这位“朱某”。“朱某”通过周某2顺利获取了民生通惠的基本资料。

  周某1没有想到,这样看似泛泛的一通电话,差点让招商银行上海分行陷入一个缜密的骗局,损失20亿元。

  事实上,尽量朱某确有其人,所谓自称“朱某”的并不是中国银行荆州分行事恋人员,而是预谋已久的诈骗团伙成员之一――胡某晶。胡某晶的身份由诈骗团伙的主谋魏某喜和刘圣金伪造。

  2012年至2015年8月,魏某喜经人先容连续认识了殷某、肖某、林某1、林某2、赵某、胡某晶等人,几人磋商通过虚假的协议存款业务,将存款银行的资金骗入魏某喜账户,再将资金转出。

  紧接着,魏某喜通过肖某认识了中国银行股份有限公司荆州分行营业部主任助理刘圣金,并将刘圣金拉入诈骗团伙,之后刘圣金辅佐胡某晶(上述致电招商银行的“朱某”)伪造银行职员身份。

  胡某晶获得民生通惠的基本资料后,通过层层转发送达给魏某喜。魏某喜用基本资料“克隆”了民生通惠的基本资料和印章。

  2015年9月29日,其他同伙林某指使其他同伙在中国银行荆州分行营业部,利用伪造的开户资料及印章开设了户名为“民生通惠资产打点有限公司-惠裕20号”的账户,该账户由魏某喜等人实际节制。

  至此,一盘大棋已经部署好,魏某喜等人的犯法团伙只待银行上当被骗。

  2015年10月12日,招商银行周某2与其同事郭某、民生通惠公司的郝某三人来到中国银行荆州分行。

  魏某喜布置同伙刘某假充银行事恋人员,和刘圣金等同伙共同周某1签署了虚假的20亿元的协议存款条约。条约签订后,招商银行便将20亿元汇入了在中国银行荆州分行的“民生通惠资产打点有限公司-惠裕20号”账户。

  到这一步,这起20亿诈骗险些乐成。诈骗团伙没想到的是,中国银行荆州分行会对账款举办复查。

  招商银行上海分行将20亿元打入魏某喜节制的提前开好的账户之后,中国银行荆州分行以为资金汇入可疑,便派员前往招商银行上海分行核查,发明所谓协议存款业务是虚假的。

  最终,颠末中国银行荆州分行、民生通惠公司、招商银行的协商,中国银行荆州分行将20亿元返还给了招商银行。

  多次行骗,诈骗团伙深谙银行同业之道

  工作并未到此为止,被中国银行荆州分行识破,魏某喜等人诈骗招商银行20亿元虽未得逞,但并不善罢甘休。

  魏某喜等人发明该犯法手法可以骗取“想举办协议存款业务的银行”,于是故技重施,换了一家银行继承行骗。

  2015年11月10日上午,胡某晶再次假充中国农业银行荆州分行事恋人员周某的身份,通过电话与广发银行福州分行事恋人员吴某接洽,谎称农业银行荆州分行有意开展协议存款业务。

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